资金管理 | 7 个交易技巧

衡量一个交易者财务健康与否的标准，是看他们在交易时管理资金的能力如何。在能让您避免常见交易错误并保护您的资本的风险管理工具中，资金管理首当其冲。

将资金管理计划纳入您的策略将帮助您保护您的投资组合。

遗憾的是，大多数新手交易者的学习方式是通过练习，这可能会导致损失，因此最好有一个良好的资金管理计划。

在本文中您将了解到：

资金管理定义

许多交易者在投资时亏损的主要原因是他们缺乏经验，这种缺乏往往导致他们在交易计划中忽视资金管理的基本原则。

因此，资金管理是交易成功的因素之一，不容忽视。一个好的交易者拥有好的交易策略和好的资金管理工具。

交易中的资金管理工具

Admirals 为您提供免费的资金管理服务。

拥有真实账户的客户可以通过 Dashboard 激活免费短信提醒服务。

此外，我们还有负余额保护政策，以便 Admirals 能够补偿正常市场活动 (例如缺口和滑点) 造成的负余额。

其他可用的资金管理工具包括追加保证金 (保证金水平为 100% 时触发的警报) 和止损 (当保证金水平持续下降并达到一定水平时平仓，以避免更大的损失)。

稍后我们将介绍一些在交易中做好资金管理的简单技巧。但首先，让我们仔细看看交易时可能遇到的主要风险。

应用资金管理的情况

⏸杠杆

当我们选择投资外汇市场或差价合约时，我们选择这样做的原因之一是可以使用杠杆，因为我们不需要很大的资金就可以开始交易。虽然这是一个很大的优势，但我们必须用常识来处理它，因为它使我们的潜在收益成倍增加，同时也会使我们的潜在损失成倍增加。

从这个意义上说，资金管理的最大风险之一是过度使用杠杆，这通常是初学者交易者大部分损失的原因。为了避免这种情况，建议即使以潜在利润为代价，也开设几个小头寸，并为每个头寸设置正确的杠杆水平。

⏸波动性大

波动性衡量资产价格变化的强度，是风险的衡量标准。波动性越大，短期盈利能力越大，但损失风险也越大。相反，如果金融资产的波动性较低，交易的风险就会较小。

尽管如此，为了保护我们免受波动影响并最大程度地降低风险，Admirals 提供了一系列工具来帮助您进行股票市场的货币管理。除其他外，该方案包括尽可能限制滑点；限制价格差距内订单的损失或避免因点差扩大而触发订单。

⏸利用新闻进行交易

市场不断受到新闻、事件、政治决策的影响，这些都可能在一秒之间改变趋势。我们经常可以看到这种情况，例如每次利率决策。

因此，在这种情况下，良好的资金管理就显得尤为重要，同时还需要了解所发生的信息，掌握良好的经济日历，以便能够在动向发生之前进行预测。然而，我们必须意识到，我们不可能绝对详细地了解一切，也不可能预测所有的走势。

⏸外部因素造成的问题

在我们的日常工作中，可能会发生一些我们无法预见的事件或事故，例如停电、网络连接故障或因工作或个人事务繁忙而没有注意到。

因此，之前实施良好的资金管理策略非常重要。

7 个资金管理技巧

1️⃣使用模拟账户进行交易

模拟账户既适合初学者，也适合经验丰富的交易者。通过模拟账户交易，您可以制定策略，避免错误，最重要的是，建立良好的资金管理。

当您觉得准备就绪时，就可以在真实账户上复制您的策略，开始时使用您能承受损失的资金。在交易中，亏损是不可避免的，建议您习惯这一事实，以免日后失望。

2️⃣计算最大损失

每笔交易要冒多少资金的风险？ 如何计算一笔交易的最大损失？要知道这一点，最好事先知道您可以从仓位中损失多少，可以获得多少收益。

我们需要了解头寸大小、手数、点差、掉期以及所有参数，这在资金管理中非常重要。

交易者应养成在开仓前分析风险的习惯。

3️⃣通过良好的交易平台管理风险

专业人士使用的交易平台提供资金管理工具，帮助您更好地管理风险，降低市场风险。Admirals 通过 MetaTrader 至尊版内的交易终端和迷你终端提供 EA 交易。这些工具可让您通过自动交易实现更好的资金管理：

• 下挂单。
• 激活 OCO 和 OCA 订单
• 注册订单模板
• 一次性关闭交易订单
• 在另一个屏幕上单独显示 MetaTrader 4 图表。
• 设置交易提醒
• 根据盈利目标执行部分平仓并设置资金管理
• 自动关闭订单

4️⃣管理压力

如果我们遵循上述资金管理技巧，就能更好地管理压力。

仅使用您可以承受损失的资金进行交易，切勿使用您赖以生存的资金进行交易，因为交易是有风险的。这将帮助你减轻压力，避免因害怕破产而导致严重失误。

5️⃣管理情绪

交易会产生各种各样的情绪，从欣喜到沮丧。将自己的头脑从情绪偏见中解放出来，可以帮助您做出更加理性和正确的决定。基于情绪的决策是最容易导致亏损的。

我们必须了解交易心理，避免犯错。接受亏损是非常困难的，您总是想尽力挽回损失。这是交易中最危险的部分。

6️⃣遵循您的交易计划

资金管理的另一个非常有用的工具是交易计划，这是指导我们整个交易过程的 "地图"，其中应包括风险管理计划或外汇资金管理计划。有了这个指南，我们就能更有效地控制自己的情绪，更理智地进行交易，只要我们不偏离计划，无论发生什么情况。

7️⃣交易日志

无论我们是初学者还是专业人士，"严谨 "都是指导我们交易的术语之一。要提高资金管理的严谨性，良好的组织是必不可少的。从这个意义上说，最实用的方法就是写 "交易日志"，哪怕是在便利贴上写下以下信息：

• 建仓原因 (技术和/或基本面因素)
• 止损位置
• 该头寸的最大损失不超过您设定的资本百分比
• 风险/回报比等于或大于1:2 (或1:1、1:3、1:4，取决于您的交易风格)

这样我们才能从错误中吸取教训，改进我们的策略和技术。

交易中的资金管理：结论

作为总结，以下是交易中资金管理的最佳技巧：

• 计算风险资本。例如头寸大小、手数、点差、掉期和其他因素等。
• 避免进行激进的交易。
• 设定现实的目标。
• 承认错误，以便从中吸取教训。
• 时刻做好最坏的打算，并制定应对计划。
• 使用止损来保护您的投资。
• 不要试图通过开设新的交易来挽回损失。
• 用常识管理杠杆。
• 从长远考虑：尽量减少当前交易的重要性，无论成功与否。

交易中资金管理的常见问题

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关于 Admirals

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本材料不包含也不应被解释为包含投资建议、投资推荐、任何金融工具交易的要约或招揽。请注意，此类交易分析并不是任何当前或未来表现的可靠指标，因为情况可能会随着时间而变化。在做出任何投资决定之前，您应征求独立财务顾问的意见，以确保您了解风险。