如何对冲通货膨胀?
您是否注意到，随着时间的推移，商品变得越来越贵？您不会这么认为，但这确实是一个不可否认的事实：比如，今天花 100 人民币能买到的东西比 10 年前少得多。这就是通货膨胀的原因，虽然它看似极其负面，但实际上是一种完全正常的现象。
随着价格上涨，货币失去购买力，这就是许多投资者试图对冲通胀的原因。但什么是通胀对冲呢？什么是最好的通胀对冲？在本文中，我们将探讨这些问题并演示如何对冲通胀。
什么是通胀对冲？
对冲是金融市场中用来降低风险的一种方法。通常的做法是在市场上建立一个对立头寸，以抵消主头寸的任何损失。
对冲的一个简单理解是，一些投资者选择购买保险，以保护自己免受不利市场波动的影响。
为什么对冲通胀很重要？
当通货膨胀率低于利率或与利率相同时，通货膨胀不会对储蓄者构成重大危险。在这种情况下，您的储蓄因通货膨胀而贬值的速度会被您将钱存入银行所赚取的利息所抵消。
➤ 然而，当通货膨胀开始超过利率时，问题就出现了。当这种情况发生时，存在银行里的钱每天都在失去购买力。不幸的是，世界上许多国家都遇到了这种情况。
因此，投资者现在比以往任何时候都更有必要了解如何对冲通货膨胀。那么，如何保护您的储蓄免受通货膨胀的影响呢？
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4 个最佳通胀对冲工具
我们将介绍一些通常被认为是最好的通货膨胀对冲工具。
通胀对冲工具：黄金
有一种特殊的大宗商品被一些人认为是抵御通货膨胀的最佳对冲工具 – 黄金。
黄金被认为是一种避险资产 - 这意味着在经济动荡或高通胀时期，许多人都会涌向这种贵金属，从而增加需求，推高价格。
虽然许多人认为黄金可以抵御通胀，而且可能有一些统计数据支持这一观点，但黄金远非最可靠的通胀对冲工具。我们不必追溯太久，就能看到这种不可靠的证据。
尽管通胀率在 2022 年达到了几十年来的最高水平，但金价实际上在这一年的大部分时间里都在下跌，在 3 月至 11 月期间下跌了约 20%。
随后，金价出现反弹，贵金属收复了绝大部分损失。然而，这一反弹实际上与许多经济体的通胀降温相吻合。
如何投资黄金？主要选项：
与黄金一样，白银和铂金等其他贵金属也被一些人视为良好的通胀对冲资产，因此是保护资金免受通胀影响的好方法。
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通胀对冲工具：房地产
历史证明，房地产市场是对冲通货膨胀的可靠途径。在通货膨胀加剧的时期，不仅房地产价格会上涨，房东向租户收取的租金也会上涨。
投资实物房产需要大量资金。但是，让我们看看另一个房产投资机会，它肯定比购买实物房产更有优势。这就是在股票市场投资房产。您可以这样做：
房地产投资信托基金是将投资者的资金集中起来购买创收物业 (如公寓或办公楼) 的上市公司。此外，房地产投资信托基金必须将其应税收入的 90% 作为股息支付，这也使其成为有吸引力的收益投资选择。
总之，值得注意的是，股市房地产投资所需的初始资金较少、成本较低、流动性强、长期回报率高、有机会实现多元化以及其他许多好处。同时，在股票市场投资时，您不会实际拥有房产。
通胀对冲工具：大宗商品
大宗商品是一种有可能被用作通货膨胀对冲工具的资产类别。大宗商品是其他商品和服务的基础，因此当这些商品和服务价格上涨时，用于生产它们的大宗商品的价格也会上涨。
当然，由于储存等物流原因，投资者通过购买实物大宗商品来对冲通胀是不切实际的。这就是为什么差价合约 (CFD) 等金融衍生品可以成为投资者利用大宗商品对冲通胀的有用工具。
不过，考虑使用商品对冲通胀的投资者需要考虑到商品价格可能非常不稳定这一事实。由于大宗商品一般只能在世界某些地区生产，因此其价格对地缘政治事件和天气等因素非常敏感。
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通胀对冲工具：股票
多元化的股票投资组合通常被视为长期抵御通胀的最佳对冲工具之一。然而，并非所有股票在高通胀时期都表现良好。为了有效地对冲通胀，您需要找出回报率高于通胀率的股票。
某些行业的某些股票可以实现这一目标。 一种选择是购买我们在本文中已经讨论过的行业所从事的公司的股票。 例如，对于黄金和其他大宗商品，您可以考虑购买矿业公司股票的可能性。
为了对冲通胀，还可以寻找那些能够经受住经济动荡而不会失去对其大宗商品或服务的需求的股票。例如，提供必需消费品 (人们需要的日常用品) 的公司就符合这一条件。消费必需品的需求往往缺乏弹性 - 这意味着消费者无论其财务状况如何都会继续购买它们。
➤ 消费品公司的例子包括联合利华、英美烟草、帝亚吉欧和可口可乐。
如何对冲通货膨胀
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对冲通胀常见问题
什么是常见的通胀对冲工具？
通常用于对冲通胀的资产包括黄金、其他大宗商品、房地产和股票。
为什么黄金可以对冲通胀？
许多人认为黄金可以对冲通货膨胀，因为数千年来它已被证明是一种保值手段。此外，在通胀压力期间，许多投资者购买黄金以试图保持购买力，这可能导致价格上涨。然而，现实情况是，在通胀对冲方面，黄金的效果好坏参半。
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