กองทุน ETF ทองคำที่น่าสนใจในปี 2024

ในช่วงหลายทศวรรษที่ผ่านมา ทองคำได้รับการพิสูจน์แล้วว่า เป็นสินทรัพย์ที่ได้รับความนิยมสำหรับทั้เทรดเดอร์และนักลงทุนที่ต้องการป้องกันความเสี่ยงต่าง ๆ เช่น ความปั่นป่วนของตลาด ความไม่สงบทางการเมือง ภาวะถดถอย และเงินเฟ้อ

ตลาดทองคำสามารถเข้าถึงได้ง่ายและมีสภาพคล่องสูง และมีหลายช่องทางที่นักลงทุนจะสามารถลงทุนและซื้อขายทองคำได้ วิธีหนึ่งที่ได้รับความนิยมคือกองทุนทองคำ ETF

กองทุนทองคำ

นอกจากการซื้อทองคำแท่งจริง ๆ แล้ว วิธีอื่นในการซื้อขายหรือลงทุนในทองคำคือ "กองทุนทองคำ" ผ่าน Exchange-Traded Fund หรือ "ETF"

กองทุนทองคำ ETF มีสภาพคล่องสูงและต้นทุนการซื้อขายต่ำเมื่อเปรียบเทียบกับการซื้อขายฟิวเจอร์สทองคำ หรือการซื้อหุ้นในบริษัทเหมืองแร่ทองคำ ในบทความนี้ เราจะพิจารณา กองทุนทองคำ ETF คืออะไร ทำงานอย่างไร และคุณจะเริ่มต้นเทรดได้อย่างไร?

ไม่ว่าจะในรูปแบบทางกายภาพหรือผ่าน ETF การซื้อขายหรือลงทุนในทองคำ สามารถถูกออกแบบให้เหมาะสมนักลงทุนทุกราย ขึ้นอยู่กับระยะเวลาของการลงทุนและผลตอบแทนเป้าหมายที่คุณตั้งไว้

และหากคุณเริ่มรู้สึกว่า อยากทดลองการซื้อขาย กองทุนทองคำ ETF ด้วยตัวเอง หรืออยากทดลองเริ่มต้นศึกษา เราแนะนำให้เปิดบัญชีทดลอง หรือเรียนรู้จากผู้มีประสบการณ์ ซึ่งทางเราจะมีการสัมมนาออนไลน์ฟรีให้ได้เข้ามาเรียนรู้กันอยู่เรื่อย ๆ

กองทุนทองคำ ETF คืออะไร

กองทุน ETF คือ "ตะกร้าหลักทรัพย์" ที่มีเป้าหมายเพื่อติดตามผลตอบแทนของสินทรัพย์ ภาคส่วนอุตสาหกรรม หรือดัชนีเศรษฐกิจ ซึ่ง ETF จะมีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ เหมือนกับหุ้นของบริษัท

แน่นอนว่า กองทุนทองคำ ETF เป็นกองทุนที่ออกแบบมาเพื่อติดตามผลตอบแทนการลงทุนในทองคำ แม้ว่า กองทุนจะลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ที่จับต้องได้ แต่ก็สามารถลงทุนและซื้อขายตราสารทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับทองคำได้เช่นกัน เช่น สัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Future) หรือหุ้นในบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับทองคำ

วิธีการลงทุนแตกต่างกันไปในแต่ละกองทุน และอาจรวมถึงการลงทุนในเครื่องมือทางการเงินต่าง ๆ

ข้อดีของกองทุน ETF ทองคำ

• ความปลอดภัย: มีการประกันภัยที่เกี่ยวข้องกับการจัดเก็บทองคำ และมีรายงานอย่างเป็นทางการ
• ความคุ้มค่า: ค่าใช้จ่ายโดยรวมและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องเมื่อคุณซื้อและขาย ETF นั้นน้อยกว่าต้นทุนที่เกิดขึ้นในการซื้อ จัดเก็บ ประกัน และสุดท้ายก็ขายทองคำที่จับต้องได้
• เรียบง่าย: คุณสามารถลงทุนกองทุน ETF ได้อย่างง่ายดายผ่าน MetaTrader 5
• สภาพคล่อง: กองทุนทองคำ ETF เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีสภาพคล่องสูง ซึ่งหมายความว่า นักลงทุนสามารถถอนการลงทุนได้อย่างรวดเร็ว ปลอดภัย และมีประสิทธิภาพ

ข้อเสียของกองทุน ETF ทองคำ

• ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย: กองทุน ETF มักจะมีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าหุ้นแต่ละหุ้น ซึ่งเป็นสิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกซื้อขาย ETF ทองคำบ่อย ๆ
• ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน: กองทุนทองคำ ETF จะคิดค่าใช้จ่ายขึ้นอยู่กับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน ค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายเหล่านี้สามารถลดผลตอบแทนโดยรวมของคุณได้
• การกระจายความเสี่ยงน้อยลง: เมื่อลงทุนหรือซื้อขาย ETF ทองคำ คุณจะมีแนวโน้มที่จะมีความหลากหลายน้อยกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับ ETF อื่น ๆ

กองทุน ETF ที่ได้รับความนิยม

เลือกกองทุน ETF ทองคำอย่างไรดี

เมื่อพิจารณาซื้อขายหรือลงทุนในกองทุนทองคำ ETF นักลงทุนและเทรดเดอร์ควรพิจารณาทั้งประสิทธิภาพและค่าธรรมเนียมในการบริหารของกองทุน (ดังแสดงในตารางด้านบน)

บริษัทที่มีชื่อเสียงที่บริหารกองทุน ETF ก็อาจเป็นข้อพิจารณาเช่นกัน บริษัทบางแห่งที่ระบุไว้ข้างต้น ถือว่าน่าเชื่อถือและชื่อเสียงที่โดดเด่นในตลาดการเงิน

สิ่งสำคัญคือต้องดูสินทรัพย์ที่กองทุนมีในพอร์ตการลงทุน ซึ่งเป็นสิ่งที่ ETF มีความโปร่งใสมาก ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ ETF บางแห่งจะติดตามทองคำโดยการถือครองสินทรัพย์ทางกายภาพเท่านั้น ในทางกลับกัน คนอื่น ๆ จะลงทุนในทองคำผ่านเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ และบางส่วนจะใช้แนวทางที่หลากหลาย

ตัวอย่างเช่น ปัจจุบัน พอร์ตการลงทุนของ Invesco DB Gold Fund ประกอบด้วยทองคำฟิวเจอร์สเท่านั้น ดังนั้นจึงควรลงทุนโดยผู้ที่สนใจในการเปิดรับสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าเท่านั้น แนวทางนี้จะไม่ดึงดูดทุกคนเนื่องจากเครื่องมือทางการเงินนี้มีความผันผวนมากกว่า

ในทางกลับกัน ETF ของ Aberdeen Standard Physical Gold Shares ตามชื่อที่แนะนำนั้นได้รับการสนับสนุนทางกายภาพโดยทองคำแท่งที่เก็บไว้ในห้องนิรภัยที่ตั้งอยู่ในเมืองซูริกและลอนดอน ทุก ๆ วัน พวกเขาจัดทำรายการอัพเดทจำนวนบาร์ที่พวกเขาถืออยู่ในปัจจุบัน

ด้านล่าง คือกราฟราคาจาก TradingView ตั้งแต่ปี 2014 จนถึงปัจจุบัน แสดงราคา Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL) หรือนอกจากนี้ คุณยังสามารถซื้อขาย SGOL ที่ Admirals

ลงทุนกองทุน ETF ทองคำดีไหม?

ทองคำเป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุน เนื่องจากถูกใช้เพื่อป้องกันความเสี่ยง (Hedge) จากการลดลงของค่าเงิน ภาวะถดถอย อัตราเงินเฟ้อ และภาวะเงินฝืด ทองคำยังทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัยในช่วงเวลาที่ตลาดปั่นป่วนและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

นักลงทุนจำนวนมากชอบในความเรียบง่ายของทองคำ เพราะสินทรัพย์ที่มีตัวตน "จับต้องได้" พวกเขารู้ว่ามันมีคุณค่าอย่างแท้จริง ไม่เพียงแต่สำหรับการผลิตเครื่องประดับ แต่ยังสำหรับอุตสาหกรรมการผลิตและเครื่องมือไฟฟ้าต่าง ๆ

กองทุนทองคำ ETF ได้รับการพิสูจน์แล้วว่า เป็นที่นิยมในหมู่ผู้ถือกองทุนบำนาญที่ต้องการกระจายความเสี่ยงไปสู่โลหะหรือกลุ่มสินค้าโภคภัณฑ์ ทั้งนี้ ต้นทุนและความเสี่ยงโดยรวมที่เกี่ยวข้องกับ ETF นั้นน้อยกว่าการเข้าไปซื้อขายทองคำ หรือฟิวเจอร์สในทองคำโดยตรง เพราะถือว่ามีมืออาชีพคอยบริหารให้

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย หรือค่าธรรมเนียมการบริหารกองทุน (Expense Ratio) ของกองทุน ETF เฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 0.20% ของขนาดการลงทุนทั้งหมด นักลงทุนเอกชนที่ซื้อทองคำจริงสามารถจ่ายเบี้ยประกันภัยจำนวนมากหรือสูงกว่าราคาสปอตเพื่อซื้อโลหะมีค่าในปริมาณที่ใกล้เคียงกับ ETF

หากคุณยังไม่ได้ลงทะเบียนกับ Admirals คุณสามารถทำได้โดยคลิกที่แบนเนอร์ด้านล่างและลงทะเบียนสำหรับบัญชีทดลองฟรี ฝึกฝนการซื้อขายด้วยเงินเสมือนจนกว่าคุณจะมั่นใจในการลงทุนจริง ๆ

เทรดกองทุนทองคำ CFD

หากนี้เป็นการซื้อขายครั้งแรกของคุณ ให้ทำตามขั้นตอนเหล่านี้:

1. เปิดบัญชี Trade.MT5 กับโบรกเกอร์ Admirals

2. ดาวน์โหลดแพลตฟอร์ม MetaTrader 5

3. เปิดแพลตฟอร์มการซื้อขายของคุณและเข้าสู่ระบบ

4. กดปุ่ม Ctrl + U เพื่อเปิดหน้าต่าง 'Symbols' ที่นี่ ค้นหาตราสารที่คุณต้องการซื้อขายและเลือก 'Symbols' และ 'OK'

5. ค้นหาสินค้าในหน้าต่าง 'Market Watch' คลิกขวาที่มันแล้วกด 'Chart Window' เพื่อเปิดกราฟราคาที่เกี่ยวข้อง

6. ในการซื้อขายแล้วให้คลิกขวาที่ใดก็ได้บนกราฟราคา เลือก ‘Trading’ และ ‘New Order’

บทสรุป

อาจเป็นไปได้ว่า กองทุนทองคำ ETF อาจเหมาะกับพอร์ตการลงทุนของคุณ ด้วยคุณภาพที่เป็นศูนย์กลางในการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อและมูลค่าระยะยาว การอุทิศส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนให้กับสินทรัพย์ทองคำจึงเป็นเรื่องที่สมเหตุสมผล เพื่อชดเชยความเสี่ยง

ใช้งาน MetaTrader 5 และเปิดบัญชีทดลองฟรี!

• เปิดบัญชี Demo ได้ฟรี และเปิดใหม่ได้เรื่อย ๆ หากบัญชีหมดอายุ
• เทรดตลาด Commodity สำคัญ ๆ ได้ครบทุกตัว ทองคำ, น้ำมัน, แร่ธรรมชาติ ฯลฯ
• ฝึกลงทุนแบบนักลงทุน VI ด้วยพันธบัตรและกองทุน ETF ชื่อดัง ไม่ว่าจะเป็น ARK, iShare, SPDR

การเปิดบัญชีกับ Admirals นั้นสะดวกรวดเร็วมาก ๆ คุณเพียงกรอกแค่ชื่อกับอีเมลเท่านั้น คุณก็จะได้รับอีเมลรหัสสำหรับการเข้าเทรด และลิงค์สำหรับดาวน์โหลดโปรแกรมเทรด คลิกเปิดบัญชีที่แบนเนอร์ด้านล่างนี้ได้เลย

ข้อมูลเกี่ยวกับสื่อการวิเคราะห์:

สื่อ, สารสนเทศที่ได้นำเสนอมีรายละเอียดที่เชื่อมโยงกับการวิเคราะห์ การประเมินผลลัพธ์ การคาดการณ์และการพยากรณ์รายเดือนหรือรายสัปดาห์ รวมถึงข้อมูลอื่นใดที่มีลักษณะของข้อมูลในรูปแบบเดียวกัน (ต่อไปจะเรียกว่า "การวิเคราะห์") ซึ่งได้เผยแพร่บนเว็บไซต์ของ Admirals SC Ltd. ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน โปรดศึกษาและพิจารณาข้อควรระวังดังต่อไปนี้

• นี่คือการสื่อสารทางการตลาด การวิเคราะห์ที่ถูกเผยแพร่ไปนั้น มีวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่สามารถตีความได้ว่าเป็นข้อเสนอแนะหรือคำแนะนำทางด้านการลงทุน ไม่ได้จัดทำขึ้นตามข้อกำหนดทางกฎหมายที่ออกแบบมาเพื่อส่งเสริมความเป็นอิสระของการวิจัยการลงทุน (Independence of Investment Research) และไม่อยู่ภายใต้ข้อห้ามใด ๆ ในการจัดการก่อนการเผยแพร่การวิจัยการลงทุน
• การตัดสินใจลงทุนใดๆ ของลูกค้า เป็นการตัดสินใจแต่โดยลำพังของลูกค้าเอง ซึ่ง Admirals SC Ltd.จะไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียหรือความเสียหายใดๆ ที่เกิดจากการตัดสินใจดังกล่าว ไม่ว่าการตัดสินใจนั้นจะเป็นผลจาก "การวิเคราะห์" หรือไม่ก็ตาม
• ด้วยความมุ่งมั่นที่จะปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้าของเราและความเที่ยงธรรมของการวิเคราะห์ Admirals SC Ltd ได้กำหนดกระบวนการภายในที่เกี่ยวข้องสำหรับการป้องกันและจัดการความขัดแย้งทางผลประโยชน์
• การวิเคราะห์จัดทำโดยนักวิเคราะห์อิสระ (นักวิเคราะห์) (ซึ่งต่อไปนี้จะเรียกว่า "ผู้เขียน") เนื้อหาเป็นไปตามการประมาณการณ์ส่วนบุคคลของพวกเขา
• ในขณะที่ใช้ความพยายามอย่างสมเหตุสมผลเพื่อให้แน่ใจว่า แหล่งที่มาของเนื้อหาทั้งหมดมีความน่าเชื่อถือและมีการนำเสนอข้อมูลทั้งหมดในลักษณะที่เข้าใจได้ทันเวลา แม่นยำและครบถ้วนมากที่สุด อย่างไรก็ตาม Admirals SC Ltd ไม่รับประกันความถูกต้องหรือความสมบูรณ์ของ ข้อมูลใด ๆ ที่อยู่ในการวิเคราะห์
• ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาหรือแบบจำลองใด ๆ ในอดีตของเครื่องมือทางการเงินที่ระบุไว้ในเนื้อหา ไม่ควรถูกตีความว่าเป็นการรับประกันโดยชัดแจ้งหรือโดยนัยโดย Admirals SC Ltd สำหรับผลการดำเนินงานที่เกิดขึ้นในอนาคต มูลค่าของตราสารทางการเงินอาจเพิ่มขึ้นและลดลง ไม่มีการรับประกันใด ๆ เกี่ยวกับมูลค่าสินทรัพย์ทั้งสิ้น
• ผลิตภัณฑ์ที่มีเลเวอเรจ (รวมถึงสัญญาสำหรับความแตกต่าง; CFD) เป็นลักษณะของการเก็งกำไรและอาจส่งผลให้เกิดการสูญเสียหรือกำไร ก่อนที่คุณจะเริ่มการซื้อขายโปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างถ่องแท้