บัญชี ECN คือ ? แล้วบัญชี STP คือ ? ควรเลือกบัญชีเทรดแบบไหนดี ?
บัญชี ECN คือ ? แล้ว บัญชี STP คือ ? หรือมีรายละเอียดที่แตกต่างกันมากน้อยแค่ไหน บอกได้เลยว่าการเลือกเปิดบัญชีเทรด Forex นั้น เทรดเดอร์มักได้ยินโบรกเกอร์แนะนำให้เปิดบัญชีหลักๆ อยู่ 2 บัญชีนี้ แต่คำถาม คือ บัญชี STP และบัญชี ECN คือ ? มีความแตกต่างกันอย่างไร และเราควรจะเลือกเปิดบัญชี STP หรือ บัญชี ECN กับโบรกเกอร์ไหนดี ?
แต่ทั้งบัญชี STP และ ECN คือบัญชีที่ต่างเป็นส่วนหนึ่งของโบรกเกอร์แบบ Non-Dealing Desk (NDD) เท่านั้น เราจึงขออธิบายโดยเริ่มจากประเภทของโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ จนค่อยอธิบายเรื่องบัญชี ECN, STP ตามหลัง
คุณจะได้เรียนรู้
โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ
น่าเสียดายที่มีการนำเรื่องการซื้อขาย Forex ไปโยงกับการหลอกลวงและเอาไปใช้ในทางที่ผิดๆ และยิ่งปัจจุบันมีบริษัทหลายแห่งทำการตลาดด้วยข้อมูลที่บิดเบือนหรือให้ข้อมูลเท็จแก่เทรดเดอร์เพื่อหวังผลจากข้อมูลผิดๆ เหล่านี้ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา มีการให้ข้อมูลที่ผิดๆ ซึ่งทำให้เกิดความเข้าใจคลาดเคลื่อนเกี่ยวกับ Forex ดังนั้น ก่อนที่จะเข้ามาทำการซื้อขาย เทรดเดอร์จะต้องเข้าใจและบอกได้ว่า อะไรคือข้อมูลเท็จที่อาจเข้าข่ายหลอกลวง เพราะหากไม่เข้าใจแล้วก็จะทำให้เทรดเดอร์เสียเงินลงทนไปเปล่าประโยชน์ได้ ซึ่งท้ายที่สุดแล้ว การซื้อขายฟอเร็กซ์ควรเป็นประสบการณ์ที่น่าลงทุนและทํากําไรได้มากกว่า ซึ่งไม่ควรจะมอบประสบการณ์ในทางลบ เช่น ลงทุนไปแล้วขาดทุนเพียงอย่างเดียวเกิดขึ้น
เมื่อถึงเวลาที่ต้องเลือกโบรกเกอร์ แนะนำให้เทรดเดอร์ตรวจสอบเสมอว่า โบรกเกอร์เหล่านั้นอยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้องก่อนหรือไม่ พูดง่ายๆ คือถ้าโบรกเกอร์ไม่ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานไหนเลย เงินที่ลงทุนก็เข้าข่ายและเสียงที่จะเสียไปเฉยๆ และไม่ปลอดภัย โบรกเกอร์ทุกรายควรปฏิบัติตามกฎของผู้กำกับดูแลในเรื่องการเงินการลงทุนที่ใดที่หนึ่ง และเพื่อช่วยปกป้องเทรดเดอร์จากการถูกหลอกลวงหรือฉ้อโกง เหนื่อสิ่งอื่นใดเลยก็คือหลายๆ ประเทศได้จัดตั้งองค์กรหรือหน่วยงานเอกชนหรือรัฐที่เข้ามากำกับดูแลตลาด Forex ขึ้น ซึ่งโดยทั่วไปแล้ว องค์กรเหล่านี้จะได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลอย่างจริงจัง
ปัจจุบัน 3 ประเทศดังต่อไปนี้มีหน่วยงานกํากับดูแลโบรกเกอร์ Forex ที่เข้มงวดที่สุดในโลก ได้แก่
- ญี่ปุ่น มีหน่วยงานชื่อสํานักงานบริการทางการเงิน (FSA)
- สหราชอาณาจักร มีหน่วยงานชื่อ สำนักงานกำกับดูแลทางด้านการเงิน (FCA)
- สหรัฐอเมริกา มีหน่วยงานชื่อคณะกรรมการการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์หรือสินค้าการเกษตร (CFTC) และสมาคมสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแห่งชาติ (NFA)
การเลือกโบรกเกอร์เป็นด่านแรกที่เทรดเดอร์จะต้องเข้าใจและทำการประเมินอย่างรอบด้านเพื่อให้ไม่เงินลงทุนต้องเสียไปแบบไม่มีที่มาที่ไปและสร้างประสบการณ์ในทางลบเกี่ยวกับกับการเทรด แต่หลายคนไม่ทราบความแตกต่างที่มีอยู่ระหว่างโบรกเกอร์ที่มีการกำกับดูแลอย่างเข้มงวด เช่น ความแตกต่างระหว่างโบรกเกอร์ ECN และ STP Forex
ทำความรู้จักโบรกเกอร์ Forex มากขึ้น พร้อมอ่านเคล็ดลับในการเลือกโบรกเกอร์ และค่าธรรมเนียมต่างๆ ของโบรกเกอร์ คลิกที่ลิงก์ได้เลย!
ประเภทของโบรกเกอร์ Forex
ความแตกต่างของโบรกเกอร์ Forex หลายประเภทสามารถแบ่งออกได้ตามเกณฑ์หลายอย่าง ได้แก่:
การแบ่งประเภทของโบรกเกอร์ตามใบอนุญาตที่มี
- โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต (Regulated Broker)
- โบรกเกอร์ที่ไม่มีใบอนุญาต (Unregulated Broker หรือ Unlicensed Brokers)
การแบ่งประเภทตามแพลตฟอร์มการซื้อขาย
การแบ่งประเภทตามการดําเนินการของคำสั่งซื้อขาย
- โบรกเกอร์ที่ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเอง (DD หรือ Dealing Desk)
- โบรกเกอร์ที่ไม่ได้ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเอง (NDD หรือ Non-Dealing Desk)
- โบรกเกอร์ที่ผสมทั้ง 2 แบบ (Hybrid)
โบรกเกอร์ที่ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเอง (DD)
เรามักนึกถึงโบรกเกอร์ประเภทที่ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเอง (DD) ว่าเป็นผู้เสริมสภาพคล่องให้ตลาด คำว่า "เจ้ามือ" อาจเป็นคำในทางลบที่ใช้เรียกโบรเกอร์กลุ่มนี้และโบรกเกอร์เหล่านี้มักมีลักษณะการซื้อขายของเทรดเดอร์ที่แตกต่างจากโบรกเกอร์ประเภทอื่นมาก โดยเน้นทํากำไรจากการได้สเปรดและโดยการเสริมสภาพคล่อง นอกจากนี้ โบรกเกอร์ประเภทนี้ยังพยายามหาคําสั่งซื้อขายระยะยาวหรือระยะสั้นที่เหมือนกันจากลูกค้ารายอื่น ๆ ก่อนที่จะมีการแลกเปลี่ยนการซื้อขายหรือส่งคำสั่งต่อไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องอื่น โดยการออกใบเสนอราคาเทียมและการทำคําสั่งซื้อขายก็จะต้องมีขั้นตอนและความระมัดระวัง
โบรกเกอร์ที่ไม่ได้ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเอง (NDD)
โบรกเกอร์ที่ไม่ได้ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเองจะมีลักษณะตรงกันข้ามกับโบรกเกอร์ที่ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเอง โดยโบรกเกอร์ที่ไม่ได้ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเองจะใช้เทคโนโลยีโดยไม่มีเคาเตอร์ซื้อขายของตัวเองและส่งคําสั่งซื้อขายไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องโดยตรง ซึ่งโบรกเกอร์ประเภทนี้ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเข้าถึงตลาดการซื้อขายจริง ๆ ได้ดีขึ้นและเร็วขึ้น โดยมันเหมือนสะพานเชื่อมระหว่างลูกค้าและผู้ให้บริการสภาพคล่องและไม่มีการเสนอราคาใหม่เมื่อต้องสร้างคําสั่งซื้อ ทั้งนี้ เรายังแยกความแตกต่างระหว่างโบรกเกอร์ประเภทที่ไม่ได้ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเองออกเป็น 2 ประเภท ได้แก่ STP และ ECN
โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ไม่ได้ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเอง (NDD) ได้แก่
- โบรกเกอร์ Straight Through Processing (STP)
- โบรกเกอร์ Electronic Communications Network (ECN)
- โบรกเกอร์แบบผสมทั้ง ECN และ STP เข้าด้วยกัน (ECN+STP)
บัญชี STP คือ ?
เทคโนโลยี STP (Straight Through Processing) ไม่จําเป็นต้องมีเตอร์ซื้อขายและเป็นรุ่นที่ใช้โดย Admirals โดยคําสั่งซื้อขายทั้งหมดจะถูกส่งไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องของโบรกเกอร์โดยตรงและราคาจะดําเนินการในอัตราการเสนอราคา/เสนอขายโดยผู้ให้บริการสภาพคล่องเอง ผู้ให้บริการสภาพคล่องในที่นี้มักหมายถึงกองทุนป้องกันความเสี่ยง (Hedge Fund) ธนาคารขนาดใหญ่และนักลงทุนที่ทําหน้าที่เป็นคู่สัญญาการค้าต่อการเทรดแต่ละครั้งได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งโดยปกติแล้ว โบรกเกอร์ STP มีกลุ่มสภาพคล่องภายในซึ่งเป็นผู้ให้บริการสภาพคล่องหลายๆ แห่งที่แข่งกันให้ได้สเปรดจากการเสนอราคา/เสนอขายที่ดีที่สุดสําหรับคําสั่งซื้อขายโบรกเกอร์ STP
ซึ่งหากมองภาพกว้างๆ แล้ว STP หมายถึงบริษัทโบรกเกอร์มีบทบาทเป็นผู้ให้บริการการเชื่อมต่อระหว่างตลาดและเทรดเดอร์โดยที่เราอาจจะไม่ทราบเลย ซึ่งจะแตกต่างจากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเองเป็นอย่างมาก สิทธิประโยชน์อื่นๆ ในการเทรดในบัญชี STP คือ รวมถึง 'DMA' ด้วย ซึ่ง DMA ย่อมาจาก Direct Market Access โดย DMA หมายถึง เมื่อโบรกเกอร์กําลังส่งคําสั่งซื้อของลูกค้าไปยังกลุ่มสภาพคล่องของตัวเองโดยตรง ดังนั้น คําสั่งซื้อจึงถูกเติมเต็มด้วยราคาที่ดีที่สุดโดยได้สเปรดเพียงเล็กน้อยจากโบรกเกอร์
ทั้งนี้ เทรดเดอร์ควรตั้งเป้าหมายลงทุนซื้อขายกับโบรกเกอร์ที่ได้สเปรดมากที่สุด เหตุผลก็คือโบรกเกอร์ที่ได้สเปรดตัวแปรมากที่สุดสามารถเลือกการเสนอราคาที่ดีที่สุดจากหนึ่งในผู้ให้บริการสภาพคล่องจากกลุ่มของตัวเองและจากสเปรดการเสนอขายที่ดีที่สุดได้จากผู้ให้บริการสภาพคล่องอื่น ซึ่งให้สเปรดที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าของตัวเองได้อย่างมีประสิทธิภาพ การซื้อขายผ่านบัญชี STP คือจะไม่มีการเสนอราคาใหม่อีก และเนื่องจากทำงานที่รวดเร็ว จึงเหมาะกับเทรดเดอร์ที่ต้องการเทรดทำกำไรในช่วงสั้นๆ
บัญชี ECN คือ ?
บัญชีโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ STP และ ECN จะคล้ายกันมาก จะแตกต่างก็อย่างชัดเจนก็แค่เรื่องของเส้นทางการส่งคำสั่งซื้อขายเท่านั้น ดังที่ได้กล่าวมาแล้วข้างต้น บัญชี STP คือบัญชีที่สามารถเลือกจัดการกับผู้ให้บริการสภาพคล่องที่แตกต่างกันออกจากกลุ่มสภาพคล่องของตัวเองได้ ในขณะที่บัญชี ECN คือบัญชีที่ทําหน้าที่เป็นศูนย์กลางเท่านั้น ศูนย์กลางที่ว่าทําหน้าที่เป็นแหล่งสภาพคล่องที่สําคัญอย่างมีประสิทธิภาพเนื่องจากเป็นตัวแทนของธนาคาร กองทุนป้องกันความเสี่ยงและผู้เล่นในตลาดหลักทั้งหมด
โดยทุกฝ่ายจะเชื่อมโยงกันหมดเพื่อหาคู่สัญญาเพื่อออกคําสั่งซื้อที่ตัวเองไม่สามารถจัดหาหรือจัดการภายในเองได้ ความแตกต่างระหว่างบัญชี STP และบัญชี ECN คือการซื้อขาย ECN ส่วนใหญ่ถูกจํากัดไว้ที่ขนาดล็อตขั้นต่ํา 0.1 เพราะมีผู้ให้บริการสภาพคล่องน้อยมากที่อนุญาตให้น้อยกว่า 0.1 ล็อต ซึ่งเหมาะกับเทรดเดอร์ที่ยังมีประสบการณ์น้อยที่ต้องการซื้อขายด้วยเงินจํานวนน้อย (ตัวอย่าง เช่นระหว่าง 1,000-2,000 ยูโร) และด้วยเหตุนี้ โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์แบบผสมจึงเกิดขึ้นเป็นอีกหนึ่งทางเลือก
โบรกเกอร์แบบผสม (Hybrid Model)
โบรกเกอร์แบบผสมเป็นการรวมกันของ STP และ ECN คือโบรกเกอร์ที่โดยปกติแล้ว ด้วยบริการประเภทนี้ โบรกเกอร์จะเน้นไปที่การให้บริการลูกค้า การให้ความรู้และการวิเคราะห์ตลาดต่างๆ ซึ่งการผสมกันระหว่าง ECN และ STP ช่วยให้สามารถให้บริการการซื้อขายฟอเร็กซ์อิเล็กทรอนิกส์ได้อย่างเต็มที่ โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์แบบผสมนี้เป็นที่นิยมและช่วยให้โบรกเกอร์สามารถป้อนคําสั่งซื้อโดยอัตโนมัติอย่างเต็มที่ จัดการกับการกําหนดราคาสเปรดและดูแลการดําเนินการเทรดของธุรกิจต่างๆ ของตัวเองได้
สรุปบัญชี ECN คือ ? และบัญชี STP ? เลือกบัญชีไหนดี ?
กล่าวได้ว่าโบรกเกอร์ STP น่าจะเป็นโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดจากทั้ง 3 ตัวประเภทโบรกเกอร์ที่ไม่ได้ทำหน้าที่เป็นตลาดหรือเจ้ามือเอง และแนะนำให้เทรดเดอร์เปิดบัญชี STP มากกว่า ซึ่ง Admirals กำลังใช้ให้บริการเทรดเดอร์อยู่ในปัจจุบัน อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์แบบผสมก็ยังเป็นอีกตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสําหรับเทรดเดอร์ด้วยเช่นกัน และด้วยโมเดลของบัญชี STP และบัญชี ECN มารวมกันก็จะช่วยโบรกเกอร์เลี่ยงบรรดาเจ้ามือในตลาด ซึ่งจะช่วยให้ทั้งเทรดเดอร์และโบรกเกอร์ได้ประโยชน์ร่วมกัน โบรกเกอร์ไม่ต้องการให้เทรดเดอร์ขาดทุนเพราะโบรกเกอร์จะทำกำไรได้จากการได้สเปรดที่มากขึ้น หรือค่าคอมมิชชั่นจากการที่เทรดเดอร์ใช้บริการโบรกเกอร์ในการซื้อขาย ซึ่งเราเชื่อว่าอ่านมาถึงตรงนี้คุณน่าจะมีคำตอบในใจแล้วว่าบัญชี ECN โบรกไหนดี ?
เคล็ดลับเริ่มต้นเทรดอื่นๆ อีกคุณอาจสนใจ
- Swap คือ ? ตรวจสอบค่า Swap ใน Forex ได้จากตรงไหน ?
- พื้นฐาน : วิธีการเลือกคู่เงิน Forex ที่วิ่งแรง, นิยมเล่น
- เรียนรู้วิธีการเป็นนักเทรด Forex ที่ประสบความสำเร็จ
เกี่ยวกับ Admirals
Admirals เป็นโบรกเกอร์ Forex และ CFD ที่ชนะรางวัลมากมาย อีกทั้งได้รับ ใบอนุญาตและกำกับดูแลจากหลายประเทศทั่วโลก โดยให้บริการซื้อขายตราสารการเงินมากกว่า 8,000 รายการผ่านแพลตฟอร์มเทรดที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลกอย่าง MT4 และ MT5 เริ่มเทรดเลยวันนี้
เอกสารนี้ไม่มีและไม่ควรตีความว่ามีคำแนะนำการลงทุน, การให้คำปรึกษาด้านการลงทุน, ข้อเสนอหรือคำชักชวนให้ทำธุรกรรมใด ๆ ในตราสารทางการเงิน โปรดทราบว่า ในกรณีของการวิเคราะห์การซื้อขายใด ๆ ที่อ้างอิงถึงผลการดำเนินงานหรือสถิติในอดีต พฤติกรรมของข้อมูลดังกล่าวอาจเปลี่ยนแปลงได้ตามกาลเวลา ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุนใด ๆ คุณควรขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินอิสระเพื่อให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจถึงความเสี่ยงเป็นอย่างดีแล้ว”
